Acquisti
Dalla fattura al pagamento
Il file di pagamento è compreso nel prezzo annuo – per ogni fattura fornitore registrata in Buchify.
- I dati vengono dalla sezione pagamentoSe scansioni il codice QR della fattura, IBAN, riferimento, importo e valuta sono subito compilati – anche nella casella dei giustificativi. Senza codice QR li inserisci nel riquadro «Pagamento»; le cifre di controllo di IBAN e riferimento vengono verificate.
- Spunta ciò che scadeIn Acquisti → «Pagare i fornitori» le fatture aperte sono ordinate per «pagabile entro», con le caselle da spuntare. Scegli data di esecuzione e conto di addebito, scarica – fatto.
- Un file per l’e-bankingIl file segue gli Swiss Payment Standards (pain.001). Lo carichi nell’e-banking e lì approvi i pagamenti – come prima, ma senza ricopiare.
- Riferimento QR e RFQR-fatture con riferimento QR, fatture con Creditor Reference (RF) o con comunicazione – il riferimento parte strutturato, così il fornitore abbina il tuo pagamento.
- CHF, EUR, SEPA ed esteroIn Svizzera in franchi o euro, in euro verso lo spazio SEPA e su conti all’estero con il BIC della banca. Il file li separa da solo.
- Ciò che non va è indicato con il motivoSe manca l’IBAN, se un riferimento QR non corrisponde all’IBAN o se per un conto all’estero manca il BIC, Buchify lo dice prima – non la banca dopo.
- Niente pagato due volteCiò che era già in un file è indicato con la data e non è più preselezionato. La stessa selezione dà lo stesso identificativo (Message-ID) – così la banca può riconoscere un doppio invio.
- Si registra con l’estratto contoIl file non registra nulla. Quando il pagamento compare nel prossimo estratto camt, abbini l’addebito alla fattura – ogni pagamento vi figura singolarmente.
- Salari ai frontalieriCon il modulo salari anche i salari su un conto all’estero entrano nel file di pagamento dei salari – confidenziali come tutti gli altri, con il BIC della banca. Di più sui salari →
- Diritti per personaIl file lo crea solo chi vede le fatture dei fornitori e può registrare pagamenti. Nel protocollo c’è chi ha creato quale file e quando.
Il pagamento in quattro passi
- RegistrareScansionare il codice QR della fattura o inserire i dati.
- SpuntareIn «Pagare i fornitori» scegliere le fatture in scadenza.
- CaricareCaricare il file nell’e-banking e approvarlo lì.
- AbbinareNel prossimo estratto conto abbinare l’addebito alla fattura.
Cosa non fa il file di pagamento
Meglio dirlo prima che scoprirlo dopo.
Volutamente non costruito
E resterà così.
- Nessun collegamento con la tua banca. Buchify non invia nulla alla banca e non conosce nessuna password dell’e-banking. L’approvazione avviene nell’e-banking – con il tuo accesso.
Non ancora costruito
Cosa manca ancora.
- Conversione di cambio. Una fattura in euro viene registrata in franchi, come la inserisci; nel file c’è l’importo in euro della sezione pagamento.
- Valute diverse da CHF ed EUR. Le fatture in dollari o sterline le paghi ancora direttamente nell’e-banking.
Domande sui pagamenti
Posso pagare i fornitori da Buchify?
Sì, con un file di pagamento: spunti le fatture aperte dei fornitori, Buchify crea il file (pain.001) con IBAN, riferimento QR o RF e importo, e tu lo carichi nell’e-banking e lì approvi i pagamenti. In Svizzera in CHF ed EUR, in euro verso lo spazio SEPA e anche su conti all’estero. Buchify non si collega comunque alla tua banca. Di più sui pagamenti →
Buchify ha bisogno di accedere al mio e-banking?
No. Buchify legge il file camt che scarichi dall’e-banking. Non si collega a nessuna banca e non conosce nessuna password bancaria. Il file di pagamento per fornitori e salari lo carichi tu stesso nell’e-banking.
Posso semplicemente dare un’occhiata?
Sì – la demo è una vera azienda modello con clienti, fatture, solleciti ed estratto conto. Puoi toccare tutto; ogni notte viene ripristinata. Senza iscrizione, senza carta di credito.
Guarda il pagamento nella demo.
L’azienda modello ha due fatture fornitori aperte – una con riferimento QR, una con riferimento RF. Spunta, guarda il file; a nessuna banca parte nulla.